आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड एक भारतीय बहुराष्ट्रीय बैंक और वित्तीय सेवा कंपनी है जिसका मुख्यालय वडोदरा में है। यह विभिन्न प्रकार के वितरण चैनलों और निवेश बैंकिंग, जीवन, गैर- जीवन बीमा, उद्यम पूंजी (Venture Capital) और एसेट मैनेजमेंट के सेक्टर में विशेष सहायक कंपनियों के माध्यम से कॉर्पोरेट और रिटेल ग्राहकों के लिए बैंकिंग प्रोडक्ट्स और वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। पूरे भारत में बैंक की 5278 शाखाएँ और 15599 एटीएम का नेटवर्क है और 17 देशों में इसकी उपस्थिति है। बैंक की यूनाइटेड किंगडम और कनाडा में सहायक कंपनियां हैं |
आईसीआईसीआई बैंक के पास बिज़नेस एरिया को पूरा करने के लिए कई लोन प्रोडक्ट्स हैं। यह ऋण उत्पाद देश भर में कई व्यावसायिक प्रतिष्ठानों के लिए बिल्डिंग ब्लॉक साबित हुए हैं। यदि आप भी इस बैंक से व्यवसायिक ऋण प्राप्त करना चाहते है, तो आईसीआईसीआई बैंक से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे ? इससे सम्बंधित जानकारी देने के साथ ही यहाँ आपको ICICI Bank Business Loan – Eligibility, Interest Rates के बारें में पूरी जानकारी प्रदान की जा रही है |
कर्नाटक बैंक से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे ?
Table of Contents
आईसीआईसीआई बैंक से बिज़नेस लोन के प्रकार (ICICI Bank Business Loan Types)
| बिजनेस लोन के प्रकार | विशेषताएँ |
| कार्यशील पूंजी वित्त (Working Capital Finance) | निर्यात ऋण, ओवरड्राफ्ट सुविधा, बैंक गारंटी और अन्य उत्पादों के रूप में आपकी कार्यशील पूंजी की जरूरतों को पूरा करने के लिए वित्ततत्काल प्रोसेसिंग, प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें प्राप्त करेंआईसीआईसीआई बैंक ने आपके व्यावसायिक ऋणों की तत्काल प्रोसेसिंगऔर त्वरित उपलब्धता सुनिश्चित करने के लिए विकेन्द्रीकृत संचालन समर्पित किया हैसंचालन, संग्रह और भुगतान में आसानी सुनिश्चित करने के लिए ग्राहक 3,000 से अधिक शाखाओं और कहीं भी बैंकिंग सुविधा में सहायता प्राप्त कर सकते हैंऋण निर्माता, सेवा प्रदाता, खुदरा विक्रेता/थोक विक्रेता या आयात/निर्यात में लगे व्यापारी के लिए उपलब्ध है | |
| सावधि ऋण | वाणिज्यिक संपत्ति खरीदने, एक नई औद्योगिक इकाई स्थापित करने या अपनी मौजूदा इकाई का विस्तार/आधुनिकीकरण करने के लिए लोन प्राप्त कर सकते है।लचीली पुनर्भुगतान अवधि के साथ भविष्य में अपेक्षित रिटर्न के आधार पर बेहतर ऋण शर्तें प्राप्त करेंएक समग्र उत्पाद के रूप में पेश किए जाने वाले कार्यशील पूंजी या सावधि ऋण के माध्यम से वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करें7 वर्ष तक की चुकौती अवधि CGTMSE योजना के अंतर्गत 2 करोड़ रुपये तक के कोलैटरल मुक्त लोन प्राप्त करें | |
| इंस्टा ओडी – एक ऑनलाइन उधार मंच जो आपकी कार्यशील पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए तत्काल ऋण वितरित करता है | 15 लाख रुपये तक की ओवरड्राफ्ट सीमा और मौजूदा ग्राहकों के लिए 10 लाखआपको केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज देना होगामौजूदा ग्राहकों के लिए त्वरित पेपरलेस प्रोसेसिंग और तत्काल संवितरणनए ग्राहकों को खाता खोलने के बाद तत्काल स्वीकृति और संवितरण की पेशकश की जाती हैन्यूनतम दस्तावेज़ीकरण के साथ संसाधित ऋण, शून्य संपार्श्विक और कोई प्रतिबद्धता शुल्क नहीं | |
| नई संस्थाओं के लिए ऋण | विशेष रूप से नए ग्राहकों और नई व्यावसायिक इकाइयों के लिए डिज़ाइन किया गया है विशेष रूप से विनिर्माण, खुदरा, थोक, व्यापार (आयात / निर्यात) और सेवा उद्योगों को पूरा करता हैनकद ऋण/ओवरड्राफ्ट/निर्यात ऋण के रूप में वित्तएक वर्ष से अधिक पुरानी व्यावसायिक इकाइयाँ निर्माताओं, व्यापारियों और सेवा प्रदाताओं के लिए गैर-निधि आधारित सुविधाओं का लाभ उठा सकते हैंव्यावसायिक इकाइयों को वाणिज्यिक संपत्तियों की खरीद और व्यापार विस्तार की जरूरतों के लिए सावधि ऋण भी मिल सकता है | |
| कोलैटरल फ्री लोन | क्रेडिट गारंटी फंड ट्रस्ट के तहत तैयार किए गए सूक्ष्म और लघु उद्यमों (MSE) के लिए सुविधा2 करोड़ नकद रुपये तक का वित्त CGTMSE स्कीम के तहत ऋण और सावधि ऋण के रूप में उपलब्ध हैंकार्यशील पूंजी वित्त आवश्यकता को पूरा करने के लिए उपयोग किया जा सकता हैसावधि ऋणों का उपयोग वाणिज्यिक संपत्तियों की खरीद और व्यापार विस्तार की जरूरतों के लिए किया जा सकता हैयोग्य व्यवसाय खंड: रिटेल व्यापारियों को छोड़कर एमएसईयोग्य संस्थाओं में एकल स्वामित्व वाली फ़र्म, पार्टनरशिप फ़र्म, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियाँ, पब्लिक लिमिटेड कंपनियाँ शामिल हैंवार्षिक गारंटी शुल्क देय | |
| वित्तीय के बिना ऋण | पात्र आवेदकों को बिना किसी लेखापरीक्षित वित्तीय के पिछले लेनदेन इतिहास के आधार पर वित्त मिलता हैओवरड्राफ्ट और गैर-निधि आधारित सुविधाओं के रूप में रु.1 करोड़ तक का व्यावसायिक ऋण प्राप्त करें3 साल का न्यूनतम संबंध इतिहास अनिवार्य हैएमएसएमई क्षेत्र के लिए विशिष्ट | |
| आयातकों और निर्यातकों के लिए वित्त | निर्यातकों के लिए प्री-शिपमेंट और पोस्ट-शिपमेंट फाइनेंस के लिए एक्सपोर्ट क्रेडिटविदेशी मुद्रा में ऋण प्राप्त करके अपने विदेशी मुद्रा जोखिम और उधार लेने की लागत को कम करें (निर्यात ऋण और खरीदार क्रेडिट) अपने विदेशी मुद्रा जोखिम को हेज करने के लिए डेरिवेटिव समाधान जैसे फॉरवर्ड और विकल्प का उपयोग कर सकते है | |
| जीएसटी बिजनेस लोन | आपके जीएसटी रिटर्न के आधार पर सरल मूल्यांकन प्रक्रियाकिसी भी वित्तीय दस्तावेज की आवश्यकता नहीं हैस्व-अधिकृत आवासीय/वाणिज्यिक/औद्योगिक संपत्ति के एवज में ओवरड्राफ्ट के रूप में वित्त प्राप्त करें2 करोड़ रुपये तक का लोन | |
| FDOD – सावधि जमा पर ओवरड्राफ्ट | बिना किसी भौतिक दस्तावेज के आईसीआईसीआई बैंक कॉर्पोरेट इंटरनेट बैंकिंग (सीआईबी) के माध्यम से सरल ऑनलाइन उत्पादअपने कॉर्पोरेट इंटरनेट बैंकिंग खाते में लॉग इन करें और अपने मौजूदा सेल्फ-एफडी पर ओवरड्राफ्ट के लिए आवेदन करेंरु.3 करोड़ तक की ओडी सुविधा प्रोपराइटरशिप फर्मों के लिए विशेष रूप से उपलब्ध वित्त | |
| इंस्टा-सिक्योर्ड ओवरड्राफ्ट सुविधा | यह एक अन्य ऑनलाइन उत्पाद है जिसके लिए किसी भौतिक दस्तावेज़ प्रस्तुत करने की आवश्यकता नहीं है आपकी कार्यशील पूंजी की जरूरतों को पूरा करने के लिए ओवरड्राफ्ट सुविधापात्र ग्राहकों के लिए पूर्व-अनुमोदित ऑफ़र के साथ आता है 1 करोड़ रुपये तक की सुरक्षित ओवरड्राफ्ट सुविधा ऑनलाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा की तत्काल स्वीकृति | |
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आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन ब्याज दर व अन्य शुल्क (ICICI Bank Business Loan Interest Rate & Other Charges)
आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन ब्याज दर एक ऋण प्रकार से दूसरे में भिन्न होती है। गणना आवेदक के प्रोफाइल के साथ-साथ फंड की सीमांत लागत आधारित उधार दर (MCLR) के आधार पर की जाती है। सीजीटीएमएसई योजनाओं के अंतर्गत आईसीआईसीआई बैंक कुछ व्यावसायिक ऋणों के लिए तुलनात्मक रूप से कम ब्याज दर लेता है। इसका विवरण इस प्रकार है-
| प्रक्रिया शुल्क | सुविधा राशि का 2% (साथ ही लागू कर) तक | |
| ब्याज दर | सुरक्षित सुविधाओं के लिए: रेपो दर तक + 6.0% (गैर पीएसएल) सीजीटीएमएसई द्वारा समर्थित सुविधाओं के लिए: रेपो दर तक + 7.10% |
| लोन वापस करने की अवधि | 1 वर्ष से 7 वर्ष तक | |
| ऋण अर्थात लोन की राशि | 2 करोड़रुपये तक | |
| स्टाम्प (Stamp)और वैधानिक शुल्क | राज्य के लागू कानूनों के अनुसार | |
| लेटर ऑफ़ क्रेडिट और बैंक गारंटी पर कमीशन | कार्यकाल के आधार पर और गैर-निधि आधारित सुविधा की राशि के आधार पर 2% प्रति वर्ष कमीशन लिया जाएगा | |
| कमिटमेंट फी | एक्सेप्टेन्स लेटर में लिखित नियमों और शर्तों के अनुसार प्रतिबद्धता शुल्क लिया जाएगा | |
| फौजदारी शुल्क | फौजदारी शुल्क शुल्क एक्सेप्टेन्स लेटर में लिखित नियमों और शर्तों के अनुसार लिया जाएगा | |
आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन विशेषताएं और लाभ (ICICI Bank Business Loan Features and Benefits)
- तेजी से प्रक्रिया – आईसीआईसीआई बैंक एक परेशानी मुक्त वातावरण में ऋणों को संसाधित करने के लिए विकेंद्रीकृत संचालन (Decentralized operations) का पालन करता है और ग्राहकों को उनकी आवश्यक वित्तीय आवश्यकताओं के लिए प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए जल्दी से लोन प्रदान करता है।
- सुविधाजनक दस्तावेज़ीकरण – आईसीआईसीआई बैंक सुविधाजनक दस्तावेज़ीकरण प्रक्रिया का पालन करता है, जिससे पुनर्भुगतान में यह आसान और लचीला हो जाता है |
- प्रत्येक ग्राहक को पूर्ण वित्तीय समाधान प्रदान करने के लिए एक ग्राहक अनुकूल और समर्पित ग्राहक संबंध प्रबंधक |
- आकर्षक ब्याज दरें और कमीशन शुल्क |
- पूर्ण वित्तीय समाधान प्रदान करने के लिए समर्पित संबंध प्रबंधक |
- प्राथमिकता प्राप्त क्षेत्र को ऋण देने के तहत ग्राहकों को आकर्षक ब्याज दरें प्रदान की जाती हैं। आईसीआईसीआई बैंक 3000 से अधिक शाखाओं के माध्यम से अपना उत्तोलन प्रदान करता है, जिससे ग्राहकों के लिए सेवाओं तक पहुंच आसान हो जाती है |
आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन आवश्यक दस्तावेज (ICICI Bank Business Loan Documents)
| दस्तावेज़ का नाम | विवरण |
| आवेदन पत्र | फॉर्म के सभी क्षेत्रों को विधिवत भरने की जरूरत है और पावती एकत्र करने की आवश्यकता है | |
| केवाईसी (KYC) दस्तावेजों की स्व-सत्यापित प्रति | ग्राहक पहचान प्रमाण – पार्टनरशिप डीड/दुकानें और स्थापना प्रमाणपत्र/निगमन प्रमाणपत्र | |
| यूनिट, निदेशकों/साझेदारों/मालिकों, सुरक्षा प्रदाताओं और गारंटरों के पैन कार्ड की प्रति | |
| संस्था, निदेशकों/साझेदारों/मालिकों, सुरक्षा प्रदाताओं और गारंटरों का पता प्रमाण | |
| वित्तीय स्थिति | पिछले 3 वर्षों के लेखापरीक्षित/अनंतिम वित्तीय (लेखा परीक्षित वित्तीय में बैलेंस शीट, लाभ और हानि खाते के साथ-साथ अनुसूचियों और खातों के लिए नोट्स, टैक्स ऑडिट रिपोर्ट, वैधानिक ऑडिट रिपोर्ट) शामिल हैं। अनंतिम वित्तीय के मामले में, वैट रिटर्न भी आवश्यक हैं। |
| उधार लेने वाली संस्था का पिछले 1 वर्ष का आयकर रिटर्न (आय की गणना और पावती की प्रति के साथ), यदि ऑनलाइन दाखिल किया जाता है, तो पावती संख्या आवश्यक है | | |
| बैंक खाता विवरण (1.5 माह से अधिक पुराना नहीं) | पहली बार उधारकर्ता के मामले में 6 माह का स्टेटमेंट, टेकओवर प्रस्तावों के मामले में 1 वर्ष का विवरण | |
इंडसइंड बैंक से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे ?
आईसीआईसीआई बैंक से बिज़नेस लोन कैसे प्राप्त करे (ICICI Bank Business Loan Online Apply in Hindi)
- आईसीआईसीआई बैंक से बिज़नेस लोन प्राप्त करनें एक लिए आपको सबसे पहले बैंक की अधिकारिक वेबसाइट https://www.icicibank.com/ पर जाना होगा |
- होम पेज ओपन होने पर आपको Business Loan पर क्लिक करना होगा |
- अब आपके सामने अनेक प्रकार के व्यवसायिक लोन की सूची आ जाएगी |
- उदाहरण के लिए यदि आप Term Loan लोन प्राप्त करना चाहते है, तो इस पर क्लिक करे |
- अब आपके सामने इस लोन से सम्बंधित पूरी डिटेल आ जाएगी, जिसे पढ़कर आप इसके बारें में सटीक जानकारी प्राप्त कर सकते है |
- लोन के लिए आवेदन करने के लिए Apply Now पर क्लिक करना होगा |
- अब आपके सामने लोन का आवेदन फॉर्म ओपन हो जायेगा, जिसमें पूछी गयी डिटेल फिल करना होगा |
- इसके पश्चात आपको Submit पर क्लिक करना होगा, इस तरह से लोन आवेदन का प्रोसेस पूरा हो जायेगा |
- अगले स्टेप में बैंक द्वारा आपसे संपर्क किया जायेगा और लोन की प्रक्रिया के बारें में बताया जायेगा |
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