कभी न कभी लोगो को पैसो की जरूरत पड़ ही जाती है| जिसके लिए वह अपने दोस्तों और रिश्तेदारों से पैसो की मदद मांगते है, लेकिन समय पर मदद मिल पाना काफी मुश्किल होता है, क्योकि आप जिस किसी भी व्यक्ति से पैसे मांगेंगे तो वह सोंचेगा कि आप उसके पैसे लौटा पाओगे या नहीं, जिस वजह से वह पैसे देने से इंकार भी कर सकता है| ऐसे समय में अधिकतर लोगो के पास एक ऑप्शन जरूरत होता है, और वह गोल्ड लोन है| अगर आपके पास गोल्ड है, तो आपको किसी और से मदद मांगने की जरूरत नहीं पड़ेगी, आप अपने गोल्ड पर लोन लेकर अपनी समस्याओ को दूर कर सकते है| वर्तमान समय में कई ऐसी संस्थाए है, जो घर बैठे गोल्ड पर लोन देने की सुविधाएं प्रदान कर रही है, जिसमे से एक मुथूट फाइनेंस है|
मुथूट फाइनेंस से आप सोने के गहनें और बर्तनो के बदले इंस्टेंट लोन ले सकते है, और लोन की राशि को चुका कर अपने सोने की वस्तुओ को वापस घर ला सकते है| लेकिन ज्यादातर लोग सही जानकारी न होने के चलते, गोल्ड लोन लेने से डरते है| यदि आपको पैसो की जरूरत और आप अपने गोल्ड पर लोन लेने से जुड़ी जानकारी प्राप्त करना चाहते है, तो यहाँ पर आपको मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन कैसे ले तथा Muthoot Finance Loan Criteria, जरूरी डॉक्यूमेंट व प्रक्रिया के बारे में बता रहे है|
Table of Contents
मुथूट फाइनेंस से संबंधित जानकारी (Muthoot Finance Related Information)
मुथूट फाइनेंस भारत की सबसे लोकप्रिय गोल्ड लोन प्रदान करने वाली संस्था है, जो घर बैठे गोल्ड लोन देने की सुविधा प्रदान कर रही है| इस संस्था से आप कुछ ही मिनटों में आपके गोल्ड के बदले अपने खाते में लोन राशि प्राप्त कर सकते है| वर्तमान समय में मुथूट फाइनेंस की भारत में 5,443 से भी अधिक शाखाएं फैली हुई है, जहां पर आप जरूरी डाक्यूमेंट्स लगाकर गोल्ड लोन के अलावा पर्सनल लोन और होम लोन जैसे और भी कई तरह के लोन लेने के लिए आवेदन कर सकते है|
मुथूट फाइनेंस एक NBFC और RBI द्वारा स्वीकृत कंपनी है, जो ग्राहकों को सुरक्षित तरीके से लोन प्रदान करती है| आज के समय में मुथूट फाइनेंस के पास 1 करोड़ से भी अधिक संतुष्ट ग्राहक हैं, तथा गूगल प्ले स्टोर पर मुथूट फाइनेंस एप को 4.3 की रेटिंग मिली हुई है|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन के मुख्य बिंदु (Muthoot Finance Gold Loan Key Facts)
| लोन संस्था का नाम | मुथूट फाइनेंस |
| लोन का प्रकार | गोल्ड लोन |
| गोल्ड लोन आवेदन की आयु | 18 वर्ष से अधिक |
| गोल्ड लोन का उपयोग | अपनी दैनिक जरूरतों व पैसो की जरूरत को पूरा करने के लिए |
| गोल्ड लोन क्रेडिट लिमिट | न्यूनतम 1500 रूपए से 5 करोड़ रूपए तक| |
| आवेदन प्रक्रिया | ऑनलाइन ऑफलाइन |
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन एलिजिबिलिटी (Muthoot Finance Gold Loan Eligibility)
मुथूट फाइनेंस में गोल्ड लोन लेने की पात्रता इस प्रकार है:-
- सबसे पहले आपके पास सोने से बनी हुई कोई वस्तु होनी चाहिए|
- सोना खरीद की रसीद या डिक्लेरेशन फॉर्म|
- आवेदक के पास भारत की नागरिकता के साथ आयु 21 वर्ष होनी चाहिए|
- केवाईसी डाक्यूमेंट्स के लिए पहचान और एड्रेस का प्रूफ होना चाहिए|
- RBI द्वारा निर्धारित दिशा-निर्देशों के अनुसार ध्यान बुलियन और सोने के बिस्कुट पर लोन नहीं दिया जाएगा|
- मुथूट फाइनेंस सिर्फ 18 और 22 कैरेट पर गोल्ड लोन देता है, 24 कैरट गोल्ड पर लोन की अनुमति नहीं है|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन आवश्यक डाक्यूमेंट्स (Muthoot Finance Gold Loan Important Documents)
मुथूट फाइनेंस से गोल्ड लोन लेने के लिए केवाईसी डाक्यूमेंट्स की जरूरत होती है, जो इस प्रकार है:-
- पहचान के सबूत के लिए:- मतदाता पहचान पत्र, आधार कार्ड, पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस और पासपोर्ट में से कोई एक|
- पते के सबूत के लिए:- पासपोर्ट, आधारकार्ड या कोई उपयोगिता बिल|
- गहनों की रसीद या डिक्लेरेशन फॉर्म|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन ब्याज दर व चुकौती समय (Muthoot Finance Gold Loan Interest Rate and Loan Tenure)
मुथूट फाइनेंस में गोल्ड पर लोन के लिए न्यूनतम राशि 1500 रूपए से आरंभ है, तथा अधिकतम राशि की कोई सीमा नहीं है| इस लोन राशि पर मुथूट फाइनेंस 12% की दर से ब्याज लेता है, जिसे चुकाने के लिए 7 दिन से लेकर 36 महीने का समय मिल जाता है|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन के लिए अतिरिक्त चार्ज (Muthoot Finance Gold Loan Other Charges)
मुथूट फाइनेंस से गोल्ड लोन लेने पर आपको कुछ अन्य शुल्क भी देने होते है, जिसमे प्रोसेसिंग शुल्क, प्रीपेमेंट और फोरक्लोज़र शुल्क शामिल है| प्रोसेसिंग फ्रीस में मुथूट गोल्ड लोन लेने वाले ग्राहक को लोन राशि का 0.25%-1% शुल्क देना होता है| इसके अलावा मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन पर प्रीपेमेंट और फोरक्लोज़र शुल्क भी लेता है|
मुथूट फाइनेंस में गोल्ड लोन योजनाएं (Muthoot Finance Gold Loan Schemes)
वर्तमान समय में मुथूट फाइनेंस कंपनी अपने ग्राहकों को 12 तरह के गोल्ड लोन योजनाएं प्रदान कर रही है| इन योजनाओ का लाभ लेकर ग्राहक अपनी विभिन्न जरूरतों को पूरा कर सकता है|
मुथूट महिला ऋण योजना (Muthoot Mahila Loan Scheme)
मुथूट महिला लोन एक विशेष योजना है, जिसे महिला उधारकर्ताओं के लिए तैयार किया गया है| इस योजना का लाभ केवल दक्षिण भारत में स्थिति शाखाओ में उपलब्ध है| मुथूट महिला ऋण योजना के तहत मिनिमम 1500 रूपए से लेकर अधिकतम 50,000 रूपए तक ऋण ले सकते है| जिसकी ब्याज दर 12% प्रति वर्ष है|
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मुथूट सुपर लोन योजना (Muthoot Super Loan)
मुथूट सुपर लोन योजना उन ग्राहकों के लिए है, जो सोने के बदले अधिक ऋण प्राप्त करना चाहते है, साथ ही ऋण अवधि से पहले ऋण का पुनर्भुगतान कर उत्पन्न छूट का लाभ लेना चाहते है| इस योजना के तहत न्यूनतम 1,500 रूपए से लेकर अधिकतम 99,990 रूपए ऋण का लाभ ले सकते है, जिस पर सालाना 23.5% की दर से ब्याज लगाया जाता है|
मुथूट एडवांटेज लोन योजना (Muthoot Advantage Loan)
यह एक विशेष गोल्ड लोन योजना है, जिसमे विशेष रूप से उन व्यक्तियों को रखा गया है, जो प्रति ग्राम दर पर आकर्षक ब्याज दर की तलाश में है| इस योजना का लाभ आप मुथूट फाइनेंस की सभी शाखाओ में ले सकते है| मुथूट एडवांटेज लोन योजना के तहत न्यूनतम 1,500 रूपए से लेकर अधिकतम 5 लाख रूपए तक ऋण ले सकते है, जिस पर सालाना 18% की दर से ब्याज लगाया जाता है|
मुथूट उच्च मूल्य ऋण योजना (Muthoot High Value Loan)
मुथूट उच्च मूल्य ऋण योजना मुथूट फाइनेंस की एक विशेष गोल्ड योजना है, जो ग्राहकों को खुद का व्यवसाय करने, दुकान मालिकों, संपत्ति डीलरों, बिल्डरों और व्यापारियों के लिए काफी फायदेमंद है| इस योजना में ग्राहक न्यूनतम 3 लाख रूपए तक गोल्ड लोन ले सकते है, तथा अधिकतम गोल्ड लोन की कोई सीमा नहीं है| मुथूट उच्च मूल्य ऋण योजना में 16% की दर से वार्षिक ब्याज लगाया जाता है|
मुथूट फाइनेंस हाई वैल्यू लोन प्लस योजना (High Value Loan Plus Scheme)
यह योजना उन ग्राहकों के लिए है, जो कम ब्याज दर पर गोल्ड लोन लेना चाहते है| मुथूट हाई वैल्यू लोन प्लस योजना का लाभ कोई भी व्यापारी, डीलर, दुकान का मालिक, व्यापारिक समुदाय के विशेष लोग या प्रॉपर्टी डीलर उठा सकते है| इस योजना में भी न्यूनतम लोन राशि 5 लाख रूपए और अधिकतम लोन की कोई सीमा नहीं है| लेकिन इसमें लोन पर 12% की दर से ब्याज लगाया जाता है|
मुथूट ईएमआई लोन योजना (Muthoot EMI Scheme)
मुथूट ईएमआई लोन योजना उन सभी पेशेवर और वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए आदर्श योजना है, जो गोल्ड लोन लेना चाहते है| इस योजना में ग्राहक ऋण को एकमुश्त भुगतान या बुलेट भुगतान के बजाए EMI के माध्यम से चुका सकता है| ईएमआई लोन योजना की न्यूनतम सीमा 20,000 रूपए से आरंभ है, तथा अधिकतम सीमा की कोई लिमिट नहीं है|
मुथूट ओवरड्राफ्ट लोन योजना (Muthoot Overdraft Scheme)
मुथूट फाइनेंस में इस योजना को विशेषकर व्यापारियों, पेट्रोल पंप मालिकों, फार्मासिस्टों और दुकानदारों के लिए तैयार किया गया है| मुथूट ओवरड्राफ्ट लोन योजना में सोने को व्यवसायो के विकास के लिए अतिरिक्त बैंक सीमा के रूप में रखा जाता है| इस लोन की न्यूनतम सीमा 2 लाख रूपए और अधिकतम 50 लाख रूपए है, तथा वार्षिक ब्याज दर 19%-21% है|
मुथूट अल्टीमेट लोन योजना (Muthoot Ultimate Loan)
यह योजना उन ग्राहकों के लिए आदर्श है, जो ऐसे गोल्ड लोन की तलाश में है, जिसमे उन्हें गोल्ड पर अधिकतम लोन मिल सके, तथा समय पर मासिक हितो का भुगतान कर छूट भी प्राप्त कर सके| मुथूट अल्टीमेट लोन की न्यूनतम सीमा 1,500 रूपए है, लेकिन अधिक लोन की कोई सीमा नहीं है|
मुथूट वन पर्सेंट लोन योजना (Muthoot One Percent Loan)
मुथूट वन पर्सेंट लोन योजना बिज़नेस कम्यूनिटी से संबंध रखने वाले संपत्ति डीलर, व्यापारी, दुकान मालिक और बिल्डरों के लिए हैं जो कम ब्याज दर पर लोन लेना चाहते है| वह मुथूट वन पर्सेंट लोन लेने के लिए आवेदन कर सकते है| इस योजना में न्यूनतम 1,500 और अधिकतम 50,000 रूपए तक लोन ले सकते है| वन पर्सेंट लोन की ब्याज दर 12% प्रति वर्ष है|
मुथूट डिलाइट लोन योजना (Muthoot Delight Loan)
मुथूट डिलाइट लोन योजना को विशेषकर उधारकर्ताओं के लिए तैयार किया गया है, जो 2 लाख रूपए की ऋण राशि लेना चाहते है, और कम भुगतान करना चाहते है| यह योजना ग्राहक को न्यूनतम 1,500 रूपए और अधिकतम 2 लाख रूपए का ऋण देती है| मुथूट डिलाइट लोन की ब्याज दर सालाना 26%-27% है|
मुथूट प्रीमियर लोन योजना (Muthoot Premier Loan)
यह गोल्ड लोन योजना भी उधारकर्ताओं के लिए है, जो 1 वर्ष की अवधि के लिए 1 लाख रूपए से आरंभ होने वाली लोन राशि का लाभ लेना चाहते है| मुथूट प्रीमियर लोन की न्यूनतम राशि 1 लाख रूपए है, और अधिकतम राशि की कोई सीमा नहीं है| इस योजना में ब्याज दर 23% प्रति वर्ष है|
मुथूट सुपर सेवर योजना (Super Saver Loan Scheme)
मुथूट सुपर सेवर योजना 1.99 लाख रुपये की ऋण राशि के साथ गोल्ड लोन प्रदान करती है| यह गोल्ड लोन योजना सिर्फ दक्षिण भारतीय शाखाओं में उपलब्ध है| आप अपनी रुचि के अनुसार 30 दिनों के लिए 12.1% के साथ, 60 दिनों के लिए 9 फीसदी के साथ और 180 दिनों के लिए 1 फीसदी छूट का लाभ ले सकते है| इस योजना में ऋण राशि 1.99 लाख रूपए से आरंभ है, जो अधिकतम असीमित है| इस लोन की ब्याज दर प्रति वर्ष 24-26% है|
मुथूट बिग बिजनेस लोन (Muthoot Big Business Loans)
मुथूट बिग बिजनेस लोन उन ग्राहकों के लिए है, जिन्हे अपना नया व्यवसाय आरंभ करने या पुराने व्यवसाय का विस्तार करने के लिए धन की जरूरत है| इस योजना में लोन पुनर्भुगतान की अवधि 1 वर्ष रखी गई है, तथा ऋण ऑनलाइन आवेदन करके भी प्राप्त कर सकते है| ग्राहक अपने द्वारा रखे गए सोने के आभूषणो पर मुफ्त में बीमा का भी आनंद ले सकते है| मुथूट बिग बिजनेस लोन में ग्राहक न्यूनतम 25 लाख रूपए से लेकर अधिकतम 5 करोड़ रूपए तक ऋण ले सकता है| इस लोन की ब्याज दर बिग बिजनेस सिल्वर लोन के लिए 10.5%, बिग बिजनेस डायमंड लोन के लिए 10% और इलीट लोन के लिए 9.84% प्रतिवर्ष है|
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मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन कैसे ले (Muthoot Finance Gold Loan)
मुथूट फाइनेंस से गोल्ड लोन लेने के दो तरीके है, यहाँ पर आपको उन दोनों ही तरीको के बारे में बताया जा रहा है:-
- iMuthoot के माध्यम से आप मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन को डिजिटल केवाईसी आधार और पैन कार्ड के माध्यम से एक्टिवेट कर सकते है| नीचे आपको मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन आवेदन के लिए ऑनलाइन तरीका बता रहे है|
- मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन आवेदन के लिए सबसे पहले आप अपने मोबाइल फ़ोन में iMuthoot App को गूगल प्ले स्टोर से डाउनलोड कर इनस्टॉल कर ले|
- iMuthoot App को ओपन कर Register पर क्लिक करे, और कुछ डिटेल जैसे:- नाम, ईमेल और पासवर्ड दर्ज करे|
- इसके बाद यूज़र आईडी और पासवर्ड से मुथूट फाइनेंस एप में लॉगिन कर ले|
- लॉगिन करने के बाद Apply Online के सेक्शन में जाए, और गोल्ड लोन चुने|
- इसके बाद आपको Contact Details, Gender, Occupation और एड्रेस भरना है|
- यह जानकारी भरकर आप एप्लीकेशन फॉर्म Submit कर दे|
- आपके सामने एक Refrence Number लिखकर आएगा, इस रेफरेंस नंबर को लिख ले, या स्क्रीनशॉट करके रख ले|
- इसके बाद मुथूट फाइनेंस की तरफ से आपके घर पर कस्टमर एग्जीक्यूटिव आएगा, जो आपके गोल्ड लोन की जांच पड़ताल करेगा, उस समय इस नंबर की जरूरत पड़ेगी|
- यह रेफरेंस नंबर लेकर आप मुथूट गोल्ड लोन के लिए शाखा में जाकर लोन एक्टिव कर सकते है|
- कस्टमर एग्जीक्यूटिव आपके सोने की जांच करने के बाद आपकी KYC करने के लिए एड्रेस और पहचान प्रमाण को भेजता है, और एग्जीक्यूटिव द्वारा लोन को वेरीफाई करने के लिए कहता है|
- इसके बाद मुथूट फाइनेंस कंपनी आपके लोन को 24 घंटे के अंदर आपके खाते में भेज देती है|
- गोल्ड लोन लेते समय फ्रॉड से बचने के लिए आप घर पर आए कस्टमर एग्जीक्यूटिव के साथ एक सेल्फी और उसके ID की फोटो अवश्य ले, ताकि आपके साथ कोई फ्रॉड न हो, इसके साथ ही किसी भी अनजान व्यक्ति को कॉल पर अपना OTP न शेयर करे, क्योकि यह फ्रॉड कॉल हो सकती है, इसलिए गोल्ड लोन लेते समय काफी सावधानी बरते|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन आवेदन के लिए आप दूसरा तरीका भी अपना सकते है, जिसमे आपको मुथूट फाइनेंस की नजदीकी शाखा में जाना होगा, और अपने साथ पहचान और पते का प्रमाण ले जाए| इसके साथ ही आपको सोने की उस वस्तु को भी साथ ले लेना जाना है, जिस पर आप लोन लेना चाहते है| शाखा में पहुंचकर आप आवेदन फॉर्म प्राप्त कर उसे भरे, लोन अप्रूव होने पर सोने की कीमत का 75% हिस्सा आपके खाते में भेज दिया जाएगा| यह मुथूट फाइनेंस में गोल्ड लोन लेने का ऑफलाइन तरीका है|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन ग्राहक सेवा नंबर (Muthoot Finance Gold Loan Customer Care Number)
- Toll Free Number:- 1800 313 1212
- Regd Office Address:- 2nd Floor, Muthoot Chambers, Opposite Saritha Theatre Complex, Banerji Road, Kochi 682 018, Kerala, India
मुथूट फाइनेंस से गोल्ड लोन कैसे प्राप्त कर सकते है?
मुथूट फाइनेंस से गोल्ड लोन प्राप्त करने के लिए आप ऑफलाइन और ऑनलाइन आवेदन कर सकते है|
मुथूट फाइनेंस से गोल्ड पर कितना लोन ले सकते है?
मुथूट फाइंनेस से गोल्ड पर आप न्यूनतम 1,500 रूपए से लेकर सोने की कीमत का 75% फीसदी तक असीमित लोन ले सकते है|
मुथूट फाइनेंस में गोल्ड लोन चुकाने के लिए कितना समय दिया जाता है?
मुथूट फाइनेंस ग्राहकों को गोल्ड लोन चुकाने के लिए न्यूनतम 7 दिन से लेकर अधिकतम 12 महीने का समय देता है, अगर आप लोन राशि को समय से जमा करते है, तो आप दूसरे लोन के लिए भी अप्लाई कर सकते है|
मुथूट फाइनेंस गोल्ड लोन न चुकाने पर क्या होगा?
अगर आप मुथूट फाइनेंस से लिए गए गोल्ड लोन को चुकाने में चूक करते है, तो फाइनेंस कंपनी आपके द्वारा जमा किए गए सोने को बेच सकती है|